楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）が2月25日に第1期決算が行われ、分配金が85円と決定しました。
85円？どういうこと？
分配金をいただくのが初めてなので、色々検索して勉強しました。
僕は特定口座を使って10,783円(1万口購入するのに10,783円)で100万円分を購入しており927,386口の保有です。85円は1万口当たりの値ということで、今回は85×92.7386＝7,883円の分配金と言うことが分かりました。
分配金は楽天証券預り金から3月3日に楽天銀行に振り込まれるとの事。なるほど、四半期で7,883円の分配なら年間で31,532円、年間3％程度の配当になるなら悪くないなと喜んでおりました。が、さらに深堀りするとそれは間違い(糠喜び)でした。
まず、税金が引かれてない事に気が付きました。調べて見た所、今回の分配金は特別分配金という事が分かりました。これは基準価格が下がっている時に元本を取り崩して分配金としているものだそうです。
ということで、今回の分配金は貰った物ではなく自分が購入した分が払い戻されているだけでした。そして、特別分配金には税金は掛からないらしいです。
なるほど！もちろん基準価格が上がらなければ利益は出ないんでしょうけど、下がってる中でも配当金が出るのはそういう仕組みなんですね。
ちなみに、分配後は1,000,000-7,883＝992,117円が取得総額となり、992,117円×10,000口/927,386口＝10,698円が平均取得価格となりました。
今日現在、10,522円で△16,321円となっておりますが、これが10,783円に戻れば評価額が1,000,000円に復活するんだと思います。
ということで、雰囲気で購入したのがバレてしまいましたが、実際に購入して自分事となれば、ちゃんと勉強しようという気持ちになりますね。それだけでも、このファンドを購入した意義はありました。
オルカンやS&P500同様に先行きは心配ですが、悪いファンドでは無いと思うので、長期保有して更に理解を深めたいと思います。合わせて少しでも利益が出ればありがたいです。
