一昨日の記事でiDeCo改正について取り上げましたが、現在の自分のiDeCo状況を公開します。失敗もありましたが、トータルでは順調だと思います。
まずは保有商品です。毎月23,000円の積立で88ヶ月継続しています。楽天証券でやってます。累計投資額2,006,375円に対し評価額2,823,959円。今日時点での評価損益+817,584円、運用利回り9.16％です。
失敗だったのは、始めた頃は積立額の半分を定期預金にしていたこと。昔は金融リテラシーが無く、投資は危ないものと思っていたんですよね。その後、楽天オルカンにスイッチングしましたが、はじめから投資信託にしておけば、利回りはもっと高かったと思われます。
現在の掛け金配分はこちら。メインは楽天オルカンですが20％を日本株の投資信託にしており、特に理由はありませんが、日経平均連動とTOPIX連動に10％ずつ分けてます。楽天オルカンが発売される前は先進国株式に積立ていました。
評価損益や手数料はこちらです。7年超の手数料が17,625円ですが、始めた頃は毎年の節税の方に魅力を感じていて、投資としては手数料分プラスになれば良いかなぐらいに思っていたものです。ホントに何も分かってなかったなw
以上がiDeCo途中経過です。60歳まで積立する事と考えるとまだ中間点ぐらい、75歳まで運用する事を考えるとまだ3合目にも届いてません。これから暴落とか色んなことがあると思いますが、何があっても淡々と続けていきたいと思います。
